Det är lugnare än du tror, men inte för alla - AMLR ur ett praktiskt och mer verksamhetsnära perspektiv

Sebastian Nordli
Henrik Bolle
av
Sebastian Nordli
Henrik Bolle

Få regelverk har skapat så många diskussioner inom AML just nu som AMLR. Mellan nya krav, kommande RTS, ITS, guidelines, datapunkter och ständigt nya tolkningar är det lätt att känna att regelverket växer snabbare än någon hinner läsa det. Samtidigt riskerar mängden innehåll att göra det svårare att skilja på vad som faktiskt är kritiskt, vad som är framtida detaljreglering och vad som framför allt skapar onödig stress i organisationen.

På Penningtvättsdagarna 2026 höll Sebastian Nordli och Henrik Bolle seminariet “Det är lugnare än du tror – men inte för alla”, där de tog ett steg tillbaka från rubrikerna och diskuterade AMLR ur ett mer praktiskt och verksamhetsnära perspektiv. Fokus låg på vilka delar som faktiskt kommer kräva större förändringar, vilka utmaningar som redan finns idag och hur verksamheter kan prioritera rätt inför det som väntar.

Här delar vi materialet från seminariet, med reflektioner kring teknik, resurser, lokala anpassningar och det förändrade synsättet på riskbaserat arbete – och varför alla verksamheter inte kommer påverkas på samma sätt.

‍

Det är lugnare än du tror, men inte för alla - AMLR ur ett praktiskt och mer verksamhetsnära perspektiv

Ladda ner Presentation

Key takeaways

  • Rapportera på skälig grund – inte på bevis. Skyldigheten att rapportera uppstår vid en objektivt rimlig misstanke, inte först efter fullständig utredning.‍
  • Tänk på tiden – skyndsamhet gäller även utredningen. Både bedömning och rapportering ska ske utan dröjsmål. Invänta inte återkoppling från kund i flera veckor – sätt interna tidsgränser.‍
  • Medel som misstänks härröra från brott ska rapporteras – oavsett vem som begått det. Det är pengarnas ursprung som är i fokus – medel från misstänkt bedrägeri, marknadsmissbruk, narkotikahandel eller dylikt ska rapporteras till FIPO – oavsett om penningtvätt skett eller inte och om kunden misstänks ha varit delaktig eller inte.‍
  • Rätt rapport, rätt innehåll. Använd STR vid misstänkta transaktioner, SAR vid avvikande beteenden – och använd bara AIF när en sedan tidigare inlämnad rapport ska kompletteras.
Sebastian Nordli

Sebastian Nordli

Managing Partner
sebastian.nordli@frankpenny.se+46 769 428 826

Sebastian is not only an outstanding consultant, thought leader and subject matter expert, he is also our CEO. You might think that Sebastian, as CEO, is far removed from the nitty gritty details that we pride ourselves on being the best at. Well, if that’s the case, you couldn’t be more wrong. He continues to work hands-on with many of our clients on a daily basis.

Henrik Bolle

  • CET
Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.

Read more