Anything
Anti-Money
Laundering

Modelldokumentation är en viktig del av arbetet med modellriskhantering inom AML. Trots att begreppet inte finns konkret utskrivet i vare sig lag eller föreskrifter, bör modelldokumentation betraktas som en nödvändig förutsättning för att kunna uppfylla andra mer konkreta lagkrav. Begreppet har blivit en form av branschpraxis som främst används i samband med valideringsprocessen och dess förarbete.

Den allmänna riskbedömningen är en central del i motverkandet av penningtvätt och finansiering av terrorism. Den utgör grunden för företagets rutiner, riktlinjer och övriga åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, däribland kundkännedom, riskklassificering av kunder och transaktionsövervakning. Det är därför viktigt att verksamhetsutövare har en väl genomarbetad allmän riskbedömning som är anpassad utifrån den egna verksamheten.